Rol
Diseñador UX
Tiempo
Marzo 2023 - Mayo 2023
Herramientas
UX Research, Sketch, Marvel, Maze
Contexto
El crecimiento de una empresa conlleva varios elementos fundamentales, tales como la ampliación de su cartera de clientes, la expansión de su equipo de trabajo y una gestión eficaz de sus ingresos y gastos.
En este contexto, la apertura de cuentas bancarias adicionales en diversas monedas se vuelve imprescindible para asegurar una administración financiera ordenada y eficiente.
El problema
Para una empresa, la apertura de una cuenta corriente adicional es esencial si se busca mantener un control financiero ordenado. Sin embargo, es importante destacar que las cuentas corrientes son productos bancarios que a menudo generan costos adicionales para los clientes. Además de esto, surge un problema importante: el cliente ya ha tenido que pasar por un proceso engorroso al abrir su primera cuenta, y sería una experiencia desfavorable tener que repetir dicho proceso para abrir una cuenta adicional.
El desafío
¿Cómo hacemos que los usuarios puedan adquirir una cuenta corriente adicional sin que tenga que ir al banco?
El objetivo
Diseñar un procedimiento digital rápido y sencillo que le permita a los usuarios abrir su nueva cuenta en minutos
User test
Llevé a cabo entrevistas con el objetivo de comprender a fondo la experiencia general de los usuarios al abrir una cuenta corriente adicional, ahondando en la comprensión de la información presentada durante el proceso digital de apertura.
Para estas entrevistas, seleccioné participantes, tanto hombres como mujeres, propietarios de negocios con al menos 3 años de experiencia en el mercado y que posean al menos 1 cuenta corriente activa en cualquier entidad bancaria.
Estructura
Preparé una entrevista semi-estructurada que realicé a un total de 6 clientes del banco, asignando 45 minutos para cada sesión
Mapas de empatía
Después de llevar a cabo las entrevistas, procedí a transcribir y analizar la información recopilada con el propósito de crear mapas de empatía, estos tienen como objetivo comprender a fondo a los usuarios, identificando sus pensamientos, emociones, deseos y necesidades relacionadas con la cuenta corriente adicional.
Entrevista: Sandra Gonzales.
Sandra, con amplia experiencia en cuentas bancarias, actualmente administra tres cuentas corrientes que abrió de manera presencial. Un procedimiento de apertura digital sería beneficioso para ella, ya que le permitiría ahorrar tiempo. Dado su agitado ritmo de trabajo, la inmediatez de un proceso digital se ajustaría perfectamente a sus necesidades.
Entrevista: Patricia Salazar.
Patricia, quien gestiona varias cuentas en diversas entidades bancarias, es extremadamente cautelosa en asuntos económicos. Dada su preocupación por evitar estafas, considera fundamental que cualquier procedimiento digital para abrir una cuenta sea fácil de comprender y brinde una sólida sensación de seguridad.
Entrevista: Cesar Perez.
César, como nuevo emprendedor, acaba de abrir la primera cuenta para su empresa y busca abrir una adicional. Sin embargo, se siente confundido por los términos bancarios. Para sentirse cómodo y seguro, necesita un lenguaje sencillo que le facilite el proceso de abrir la cuenta que requiere.
Wireframes baja fidelidad
Luego de conocer las necesidades de los usuario, me enfoqué en crear wireframes en baja fidelidad que sirvieron como bocetos iniciales para visualizar la interfaz y funcionalidades clave. Estos wireframes son una representación simplificada pero efectiva de la futura experiencia del usuario.
Los wireframes en baja fidelidad han pasado por varias validaciones y ajustes durante reuniones con stakeholders. Esta fase fue una valiosa experiencia de aprendizaje, ya que implicó coordinar y evaluar solicitudes para garantizar la eficiencia del flujo de trabajo.
Wireframes alta fidelidad
Para diseñar los wireframes en alta fidelidad, tuve en consideración todo lo aprendido en las entrevistas: los comentarios de los usuarios, las áreas problemáticas identificadas en el flujo y los aspectos positivos que contribuyeron a la comprensión. Además, obtuve valiosos comentarios heurísticos de diseñadores y stakeholders que me sirvieron para mejorar los wireframes
Durante esta etapa, centré mi atención en la estructura de la información y la navegación. Elaboré los wireframes de alta fidelidad teniendo en cuenta que la interfaz e interacción deberían cumplir con las principales funcionalidades para crear una cuenta y debía cubrir las necesidades identificadas en las entrevistas.
La conclusión
Los usuarios no ven la cuenta corriente como un producto atractivo, sino como una necesidad para gestionar sus transacciones financieras de manera organizada. Priorizan una apertura breve, no más de 3 minutos, y valoran el uso de un lenguaje sencillo que evite términos bancarios que puedan generar confusión.